Slovník
Riziko & portfolio
Pojmy v kategorii Riziko & portfolio.
Naposledy aktualizováno: 2. 2. 2026. Definice jsou vzdělávací a průběžně aktualizované.
Alokace aktiv
Poměr mezi typy aktiv (např. akcie, dluhopisy, hotovost).
Beta
Citlivost aktiva na pohyb trhu (např. akciového indexu).
Diverzifikace
Rozložení investic mezi více aktiv, sektorů nebo regionů.
Investiční horizont
Doba, po kterou můžete nechat peníze investované bez nutnosti výběru.
Kognitivní zkreslení
Psychologické chyby, které zkreslují investiční rozhodování.
Korelace
Míra toho, jak se dvě investice pohybují společně.
Likvidita
Jak snadno a rychle lze investici proměnit zpět na peníze.
Market timing
Snaha trefit „správný čas“ nákupu a prodeje.
Měnové riziko
Riziko, že změna kurzu měny ovlivní hodnotu investice.
Pravidelné investování (DCA)
Investování stejné částky v pravidelných intervalech.
Propad (drawdown)
Pokles hodnoty investice z předchozího maxima na následné minimum.
Rebalancování
Vrácení portfolia zpět k cílovým poměrům aktiv.
Riziko
Možnost, že výsledek bude jiný, než očekáváte (včetně ztráty).
Sharpe ratio
Výnos vzhledem k riziku (zjednodušeně „výnos na jednotku volatility“).
Strategická alokace
Dlouhodobé rozložení portfolia mezi třídy aktiv.
Volatilita
Míra kolísání hodnoty investice v čase.
Zajištění (hedging)
Technika, která se snaží omezit konkrétní riziko (např. měnové).
